SIGNAL IDUNA ASIGURARE REASIGURARE S.A. analizează permanent și realizează integrarea impactului riscurilor de durabilitate asupra deciziilor de investiții luate de către aceasta și pentru clienții săi. Astfel, fondurile de investiții în care clienții produsului 101 Invest (Asigurare de viață cu componentă investițională) pot investi, sunt fonduri administrate de către societatea HANSAINVEST și SIGNAL IDUNA Fund Invest Alapkezelő Zrt., și pot fi categorisite ca investiții durabile.

HANSAINVEST a fost fondată în 1969 și face parte din grupul SIGNAL IDUNA. HANSAINVEST oferă o gamă largă de servicii pentru administrarea claselor de active lichide și nelichide. La sfârșitul anului 2019, activele brute ale fondului activelor gestionate se ridicau la aproape 40 de miliarde de euro în peste 350 de fonduri. În zona activelor financiare, compania administrează fondurile mutuale ale Grupului SIGNAL IDUNA. Ca parte a grupului SIGNAL IDUNA, HANSAINVEST beneficiază de expertiza unuia dintre cele mai mari grupuri germane de asigurări și servicii financiare, urmărind strategia de durabilitate a Grupului.

Astfel, mergând pe linia durabilității, Service-KVG HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH, împreuna cu Grünes Geld Vermögensmanagement GmbH au inițiat Fondul GG Hydrogen. Fondul investește în capitaluri mici și mijlocii în sectorul hidrogenului, precum și în companii mari consacrate care susțin transformarea într-o societate a hidrogenului.

Administratorii fondului investesc într-un univers de investiții trans industrial. Accentul se pune pe titlurile care se axează pe utilizarea hidrogenului sau care sprijină transformarea într-o societate a hidrogenului, dar care pot servi și pe alte piețe.

SIGNAL IDUNA Fund Invest Alapkezelő Zrt. a început să funcționeze pe 15 iunie 2023, în calitate de administrator de fond de investiții independent și propriu al SIGNAL IDUNA Biztosító. Apartenența la grupul Signal IDUNA conferă administratorului o vastă experiență în investiții. Grupul, care are venituri din comisioane de 6,3 miliarde de euro, administrează 103 miliarde de euro din activele clienților și, astfel, a oferit un fundal solid pentru înființarea SIGNAL IDUNA Fund Invest Alapkezelő Zrt.

Scopul administratorului este să răspundă cât mai repede posibil la schimbările pieței pentru a servi nevoile clienților la un nivel înalt și astfel a aduce un nou impuls pieței de investiții. Cu precizie germană, experiență internațională, nivelul înalt de expertiză și procese transparente de vânzare, oferă clienților perspective sigure și rentabile care aduc o nouă culoare lumii administratorilor de fonduri.

În ceea ce privește fondurile de investiții propuse în cazul produsului de asigurare de viață unit-linked 101 Invest, de asemenea, acestea urmăresc obiective de dezvoltare durabilă, astfel:

HANSAsmart Select E este un fond european de acțiuni care își selectează acțiunile din indicele bursier european larg EURO STOXX. Procedând astfel, investește exclusiv în acțiuni din țările din zona euro, excluzând astfel riscurile valutare. Factorii ESG (de mediu, sociali, de guvernanță) sunt utilizați pentru a defini universul investițional disponibil algoritmului. Fiecare companie este testată conform criteriilor de durabilitate. În acest context, se acorda o atenție deosebită aspectelor precum munca copiilor, drepturile omului și armelor controversate.

Fondul promovează, printre altele, caracteristici de mediu sau sociale sau o combinație a acestor caracteristici și, prin urmare, se califică drept fond în conformitate cu articolul 8 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2019/2088.

Fondul SI BestSelect investește în fonduri de capital internaționale și europene de înaltă calitate, ale unor companii cunoscute printr-un proces de selecție disciplinat. Strategia investițională oferă șanse mari de a obține venituri și se adresează investitorului fără apetit crescut la risc.

Politica de investiții HANSAcentro se adresează investitorilor orientați spre creștere. Gestionarea fondului se bazează pe un echilibru între fondurile țintă stabile din punct de vedere valoric și promițătoare. De exemplu, aproximativ jumătate din activele fondului sunt investite în fonduri de capitaluri proprii, raportul fondurilor de capitaluri proprii variind între 40% și 65%, în funcție de estimarea pieței. Cealaltă jumătate a activelor fondului sunt investite în piața monetară și fonduri de pensii, precum și în produse cu rentabilitate absolută sau totală.

HANSAdynamic investește de obicei aproximativ 90% din activele fondului în fonduri de capitaluri proprii. Filozofia investițională este orientată spre a profita de oportunitățile diverse de pe piețele de valori mobiliare din diferite regiuni. Accentul este pus pe fondurile europene de capital.

NB Aktien Global (R Class) își propune să obțină o creștere a valorii independentă de benchmark, bazată pe piață, prin creșteri ale prețului acțiunilor și venituri regulate (dividende).Pentru a realiza acest lucru, acțiunile sunt selectate dintr-un spectru larg de țări, sectoare și dimensiuni ale companiilor folosind modele cantitative. Scopul este de a se concentra pe alocarea companiilor cu un model de afaceri profitabil și sustenabil prin analiza detaliată a cifrelor cheie fundamentale (inclusiv considerații privind fluxul de numerar liber, politica de dividende). Atunci când selectați acțiuni individuale, scopul este întotdeauna obținerea unui raport oportunitate/risc atractiv, ajustat în funcție de risc.

NB Aktien Europa (R Class) își propune să obțină o creștere a valorii independentă de benchmark, bazată pe piață, prin creșteri ale prețului acțiunilor și venituri regulate (dividendele), ținând cont de orizontul minim de investiție recomandat de 5 ani și de riscul investiției. Pentru a realiza acest lucru, fondul de acțiuni investește în titluri de valoare ale companiilor cu sediul în Europa, ținând cont de diverse țări europene, precum și de diferite sectoare și dimensiuni ale companiilor. Selecția acțiuniulor individuale se realizează și folosind modele cantitative. Scopul unei alocări concentrate a companiilor cu un model de afaceri profitabil și durabil trebuie atins prin analiza detaliată a cifrelor cheie fundamentale (inclusiv considerații privind fluxul de numerar liber, politica de dividende). La selectarea acțiunilor individuale, se caută întotdeauna un raport atractiv/risc, ajustat pentru risc.

TBF Global Income (R Class), fondul mixt defensiv, investește la nivel global în acțiuni și obligațiuni și ia în considerare criterii ESG stricte pe tot parcursul procesului de investiții, atât în ​​ceea ce privește excluderile, cât și în analiza fundamentală. Cota de acțiuni, care este controlată prin modelul de risc intern, nu poate depăși 25% din volumul fondului. Administratorul fondului se concentrează pe obligațiuni corporative și urmărește o strategie activă în acest segment care vizează componente suplimentare de venit; pot fi adăugate și obligațiuni convertibile și de stat. Fondul se caracterizează printr-o politică de distribuție consecventă și un profil de rentabilitate controlat de risc. Distribuțiile se fac de obicei în februarie.

SIFI USA Equity Obiectivul fondului este de a oferi investitorilor randamente superioare celor disponibile din obligațiuni pe termen scurt cu risc scăzut și depozite bancare pe un orizont de timp mai lung, cu o expunere medie la risc. Pentru a-și atinge obiectivele, Fondul investește în țările din America de Nord, în principal prin achiziționarea de unități tranzacționate la bursă reprezentând piața acțiunilor din SUA, pe baza unui portofoliu model stabilit de Administrator. Portofoliul poate include, de asemenea, la discreția administratorului, expuneri individuale la acțiuni, a căror coerență cu obiectivele de investiții va fi asigurată de administrator prin politica de excludere a fondului mutual relevant.

În activitățile sale operaționale, este un produs financiar SFDR în conformitate cu articolul 8, deoarece promovează caracteristicile sociale și de mediu, iar societățile selectate pentru investiții urmează bune practici de guvernanță corporativă. Metodologia ESG este integrată în deciziile de investiții ale Fondului, adică E - mediu, S - social și G - factorii de guvernanță sunt luați în considerare la mai multe niveluri. Aceasta înseamnă că, pe lângă obiectivele tradiționale de investiții, considerentele de sustenabilitate pe termen lung, în special protecția mediului și a climei, joacă un rol important în proiectarea portofoliului. În procesul de selecție și evaluare, politica de excludere definită de Managerul Fondului joacă, de asemenea, un rol crucial în filtrarea riscului de sustenabilitate. Administratorul de fond evaluează, de asemenea, valorile calculate de alți furnizori de date la nivelul industriilor individuale, companiilor și vehiculelor de investiții colective, unde datele furnizate de Sustainanalytics sau MSCI sunt acceptate ca primă alegere. Cel puțin 80% din activele din portofoliu sunt investite în investiții orientate spre ESG. Aceste investiții pot include:

• Investiții conform criteriilor ESG pe baza ratingului unei companii de rating recunoscute la nivel internațional (în special MSCI),
• Investiții care utilizează ratingul/desemnarea ESG, urmărirea unui indice de referință ESG, inclusiv fondurile tematice evaluate ESG care investesc în economia durabilă.